华山论剑后，郭靖、黄蓉先后与洪七公、黄药师分离，一对小夫妻自由自在，沿途游山玩水，好不快活，中间得华筝传讯，感慨一番携着两雕继续游历。
这一日两人进了两浙西路，将到长兴，这一带虽是太湖南岸的膏腴之地，但离江淮战区不远，百姓亦多逃难，抛荒了田地不耕。行入山间，山道上长草拂及马腹，不见人迹，眼见前面黑压压的一片森林。正行之间，两头白雕突在天空高声怒鸣，疾冲而下，瞬息间隐没在林后。靖蓉二人心知有异，忙催马赶去。绕过林子，只见双雕盘旋飞舞，正与一人斗得甚急，看那人时，原来是丐帮的彭长老。但见他舞动钢刀，护住全身，刀法迅狠，双雕虽勇，却也难以取胜。斗了一阵，那雌雕突然奋不顾身地扑落，抓起彭长老的头巾，在他头上猛啄了一口。彭长老钢刀挥起，削下它不少羽毛。
黄蓉见彭长老头上半边光秃秃的缺了大块头皮，不生头发，登时醒悟：“当日这雕儿胸口中了一支短箭，原来是这坏叫化所射。后来双雕在青龙滩旁与人恶斗，抓下一块头皮，那就是这恶丐的了。”大声叫道：“姓彭的，你瞧我们是谁。”彭长老抬头见到二人，只吓得魂飞天外，转身便逃。雄雕疾扑而下，向他头顶啄去。
彭长老舞刀护住头顶，雌雕从旁急冲而至，长嘴伸处，已啄瞎了他的左眼。彭长老大叫一声，抛下钢刀，冲入了身旁的荆棘丛中，那荆棘生得极密，彭长老性命要紧，哪顾得全身刺痛，连滚带爬地钻进了荆棘深处。这一来双雕倒也没法再去伤他，只是不肯甘休，兀自在荆棘丛上盘旋不去。
郭靖招呼双雕，叫道：“他已坏了一眼，就饶了他吧。”忽听身后长草丛中传出几声婴儿“啊啊”呼叫。郭靖叫声：“啊！”跃下白马，拨开长草，只见一个婴儿坐在地下，身旁露出一双女子的腿脚，忙再拨开青草，见一个青衣女子晕倒在地，却是穆念慈。
黄蓉惊喜交集，大叫：“穆姊姊！”俯身扶起。郭靖抱起了婴儿。那婴儿目光炯炯地凝望着他，也不怕生，黄蓉在穆念慈身上推拿数下，又在她鼻下人中用力一捏。
穆念慈悠悠醒来，睁眼见到二人，疑在梦中，颤声道：“你……你是郭大哥……黄家妹子……”郭靖道：“穆世姊，你怎么会在这里？”穆念慈挣扎着要起身，未及站直，又已摔倒，她双手双足都为绳索缚住。黄蓉忙过来给她割断绳索。
穆念慈忙不迭地从郭靖手中接过婴儿，婴儿乍离了郭靖怀抱哼哼不停，一双小手在空中奋力挥舞，竟是想要去抓郭靖衣衫，瞧得黄蓉好玩不已，伸手抱了婴儿过来，那婴儿到了她怀里，瞪大眼睛只呆呆瞧着，忽的一双眼睛留下泪来，哭的什么似的，黄蓉吓的一跳，赶紧把他递给郭靖，不料婴儿双手又死死攥着她的衣襟，止住了哭声，含泪望着她，黄蓉只能抱在怀里轻声安抚着。
穆念慈上前拍了拍婴儿后背，定神半晌才含羞带愧地述说经过。她在铁掌峰上失身于杨康，竟然怀孕，只盼回到临安故居，千辛万苦地向东行到长兴郊外，支持不住，在树林中一家无人破屋中住了下来，不久生了一子。她不愿见人，索性便在林中捕猎采果为生，幸喜那孩子聪明伶俐，解了她不少寂寞凄苦。
这一天她带了孩子在林中捡拾柴枝，恰逢彭长老经过，见她姿色，上前意图非礼。穆念慈武功虽也不弱，但彭长老是丐帮四大长老之一，在丐帮中可与鲁有脚等相颉颃，何况他又会慑心术，能以目光迷人心智，穆念慈自不是他对手，不久即给他以目光迷倒绑缚，惊怒交集之下，晕了过去。若不是靖蓉二人适于此时到来，而双雕目光锐利，在空中发现了仇人，穆念慈一生苦命，势必又受辱于恶徒了。
这晚靖蓉二人歇在穆念慈家中。黄蓉说起杨康已在嘉兴铁枪庙中逝世，眼见穆念慈泪如雨下，大有旧情难忘之意，便不敢详述真情，只说杨康是中了欧阳锋之毒，心道：“我这也不是说谎，他难道不是中了老毒物的蛇毒而死吗？”
郭靖自白天见了婴儿甚是欢喜，现下细细端详，见那孩儿面目英俊，与杨康甚为相像，想起与他结义之情，深为叹息。穆念慈垂泪道：“郭大哥，请你给这孩儿取个名字。”郭靖想了一会，道：“我与他父亲义结金兰，只可惜没好下场，我未尽朋友之义，实为生平恨事。但盼这孩子长大后有过必改，力行仁义。蓉儿，我文字上不通，请你给取个名字。”黄蓉眼望穆念慈，看她意愿。
穆念慈道：“蓉妹妹，请你照着郭大哥说的意思，给孩子取个名儿。”黄蓉道：“我给他取个名字叫作杨过，字改之，你说好不好？”穆念慈谢道：“好极！但愿如郭大哥和蓉妹妹所说。”
黄蓉邀穆念慈同去桃花岛，郭靖自告奋勇，愿收杨过为徒，传他武功。穆念慈见靖蓉二人神情亲密，对己一片真情好意，但想到自己凄苦，说道：“郭大哥肯收这孩子为弟子，真是他的福气。咱们先拜师父！”抱了杨过，向郭靖拜了几拜，说道：“孩子太小，现下来桃花岛不很方便。日后一定来投靠师父、师娘。”
小小婴儿一双葡萄般的眼珠子转来转去，瞧瞧这个，望望那个，又伸了手看向黄蓉，黄蓉心中一喜接进怀中，她自来不喜杨康，杨过容貌与父甚肖，自也不喜，却不想这孩子对她依恋过甚，这一半天倒有大半时间窝在她怀里，实在叫她怜爱。
次晨，郭靖、黄蓉再邀穆念慈同去桃花岛，穆念慈只说要去临安故居。郭靖曾得拖雷赠以千两黄金，便赠穆念慈不少银两。穆念慈谢了，从黄蓉怀里抱回孩子，轻声道：“我母子二人，得先去嘉兴铁枪庙，瞧瞧他爹爹的坟墓。”三人互道珍重，黯然而别。
郭靖、黄蓉还未转身，婴儿的哭声霎时响起，一声高过一声，哭的天塌下来般，一张小脸嚎的通红，快要背过气去，穆念慈不防杨过竟如此喜欢郭靖夫妇，讪笑了下，一个劲安抚着，却哪里有用。怀中婴儿挣开母亲双臂的桎梏，一边哭一边自她怀里立起，一个劲朝着郭靖两人够去。
黄蓉经过这一夜的相处，实在喜欢这个乖巧机灵的孩子，此刻见他一哭自己也生出不舍之情，手一动抱了孩儿回来轻哄。杨过回到黄蓉怀里便止住了哭声，一双小手紧紧搂住她的项子，沾满泪痕的小脸也埋在她肩上，其中意味，三人如何不知。
穆念慈一时间羞红了脸，“过儿，听妈妈话。”又再伸手去抱婴儿，婴儿只一个劲扭着身子躲避，无论如何也不愿离开黄蓉怀抱。郭靖瞧着眼下情状倒是欢喜，“穆世姊，不若你还是同我们去罢。”
黄蓉也搂着婴儿劝道：“穆姊姊，过儿还小，你一人如何照料得过来，再则我瞧着过儿实在喜欢，实不愿同他分开，你便同我们一道去罢。”怀中婴儿听得这些言语也转了身子，一双圆溜溜的眼睛直愣愣盯着穆念慈，眸中含着无限期许，穆念慈自来怜爱杨过，此时被乖儿一哭一盯，心下顿时软了，长叹一声，想过儿若能从小得郭靖教养，必能长成如他一般的侠士，当下螓首微点。